又有兩家券商因合規(guī)問題被罰。

近期，監(jiān)管部門針對證券公司合規(guī)問題頻頻發(fā)出處罰決定。過去半個月，已有7家券商因為“合規(guī)問題”被采取行政監(jiān)管措施。券商合規(guī)人員都做些什么？屢屢被提及的“合規(guī)人員薪酬偏低”到底有多低？

多家券商被罰

1月3日晚間，證監(jiān)會在對廣發(fā)證券、東方證券進行合規(guī)檢查時發(fā)現(xiàn)兩家公司在合規(guī)領域分別存在四大問題，對其分別采取出具警示函和責令改正的監(jiān)管措施。

其中，廣發(fā)證券存在的問題分別是：

一是合規(guī)部門中，具有3年以上相關領域工作經歷的合規(guī)人員數量占比不足1.5%；部分投行異地團隊未配置專職合規(guī)人員。

二是公司部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級別平均水平。

三是合規(guī)考核獨立性不足，包括對合規(guī)總監(jiān)考核指標包括業(yè)績等影響合規(guī)考核獨立性的指標；部分合規(guī)管理人員由業(yè)務部門考核或者允許業(yè)務部門對考核評級進行調整，合規(guī)總監(jiān)對子公司合規(guī)負責人的考核權重不足100%。

四是部分重大決策、新產品和新業(yè)務未經合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查等。

東方證券則存在以下問題：

一是未將合規(guī)職責與風控職責嚴格區(qū)分，合規(guī)部內設風險經理崗，承擔財富管理業(yè)務部、場外業(yè)務部、托管業(yè)務部風險管理職責。

二是部分分支機構合規(guī)人員不具備3年以上相關工作經驗。

三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級別平均水平。

四是對下屬子公司現(xiàn)場合規(guī)檢查不足，近三年僅開展過1次。

五是對合規(guī)有效性評估中發(fā)現(xiàn)問題的規(guī)范力度不足，2017年合規(guī)有效性評估發(fā)現(xiàn)的54項問題中，有22項尚未完成落實規(guī)范。

實際上，2019年12月中旬以來，因合規(guī)問題被監(jiān)管部門處罰的證券公司還有西南證券、浙商證券、招商證券、國元證券等。1月3日，華林證券被證監(jiān)會處罰的原因中，合規(guī)方面問題也赫然在列。

“神秘的”合規(guī)管理

據了解，我國金融業(yè)合規(guī)管理最早出現(xiàn)在銀行業(yè)（2006年）、保險業(yè)（2007年），隨后在證券行業(yè)得以施行，以部門規(guī)章的方式將合規(guī)納入日常管理。

證券行業(yè)合規(guī)領域所參考的合規(guī)規(guī)定，主要有2008年中國證監(jiān)會頒布的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》（已失效），以及2017年頒布的《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》。

據不完全統(tǒng)計，目前證券公司平均專職合規(guī)管理人員略超90人，券商合規(guī)隊伍規(guī)模在1.5萬人以上，約占證監(jiān)會系統(tǒng)直接管理的內控人員一半左右。根據監(jiān)管規(guī)定，證券公司從事自營、投資銀行、債券等業(yè)務部門，工作人員人數在15人及以上的分支機構以及證券公司異地總部等，應配備專職合規(guī)管理人員，其他業(yè)務部門和分支機構也應配備兼職合規(guī)管理人員。

合規(guī)人員是怎樣一個群體？監(jiān)督識別異常交易、反洗錢、檢查投資者適當性等是他們常見的工作內容。

根據證監(jiān)會公告，近期處罰的7家券商中，6家都存在合規(guī)人員配備不足、合規(guī)人員薪酬低于公司同等級平均水平的問題，其余常見的問題還有合規(guī)考核違規(guī)、部分重大決策未經合規(guī)人員審核等。

去年入職某中型規(guī)模券商合規(guī)部門的小非（化名）告訴中證君，“合規(guī)人員的工作內容并不完全相同，甚至差別很大。合規(guī)和業(yè)務部分之間的關系很微妙。平時，合規(guī)的員工要參與公司治理中的種種審核、把關，有一定的考核和管理權限，起到監(jiān)督作用。工作職責所在，但很容易被業(yè)務部門誤認為是‘故意找茬’，經常出力不討好。”

來源：知乎

據介紹，他所在公司的合規(guī)人員，平時主要工作內容包括公司內部的合規(guī)審查、監(jiān)測、報告及反洗錢等，對本單位業(yè)務及員工進行監(jiān)督檢查。同時還要做好合規(guī)宣傳，聯(lián)系監(jiān)管部門等。

合規(guī)人員薪酬有多少？

一再被監(jiān)管提及的“薪酬低于公司同等級平均水平”的券商合規(guī)人員，薪酬到底有多低？

中證君從各大招聘網站上查閱得知，目前券商合規(guī)人員根據崗位、學歷等不同，每月薪酬主要分布在6000—20000元之間。

在某知識問答平臺上，一位券商人士對合規(guī)人員工作特點描述如下，“合規(guī)理論上是比較重要的部門，但是在現(xiàn)有的券商體制下比較尷尬，很多東西控制嚴了會直接影響到業(yè)績，前臺和中臺每天打架，拿過來的項目有的就被風控合規(guī)斃掉了。整體而言，現(xiàn)在券商風控合規(guī)的意識和國外的投行相比，還有不少差距。收入基本工資高，但是獎金不多，也沒有項目提成，相對比較穩(wěn)定。”

據稱，“合規(guī)和風控等都屬于中臺業(yè)務部門，和前臺、監(jiān)管機構打交道都比較多，中臺部門的薪酬結構主要是工資+獎金，前臺主要是工資+獎金+項目提成，提成往往占了很大一塊。中臺業(yè)務部門的基本工資會比其他部門高，獎金比較少，因為獎金激勵和中臺風控合規(guī)的職責是有沖突的，不能為了提升業(yè)績而放松監(jiān)管，故而基本工資會開高一些。不過，就目前券商的風控合規(guī)意識，中臺部門相對處于比較弱勢的地位。“

“工作干好了，公司不出事，是合規(guī)人員的義務，一旦負責的事情出了事，處罰會很重。“小非稱。

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